(三)鋼鐵產(chǎn)品 　　自1980年以來，美國的鋼鐵業(yè)已經(jīng)歷了相當大的結(jié)構(gòu)重組，使得國內(nèi)鋼鐵生產(chǎn)量大大削減，進口增加，生產(chǎn)力增加。然而除了這些，美國的一些鋼鐵制造商，尤其是一些大的鋼鐵企業(yè)仍不斷面臨各種困難。在1997-2002年期間，有35家鋼鐵企業(yè)申請破產(chǎn)；其中有18家企業(yè)在該時期末已經(jīng)停止運營或是已經(jīng)停止設(shè)備的使用。鋼鐵在美國制造業(yè)貿(mào)易中的地位日益下降。1999年，鋼鐵業(yè)分別占制造業(yè)出口和進口的0.9%和1.7%.從美國進口的國家構(gòu)成上看，加拿大和墨西哥占進口的25.1%，歐盟占24.4%，亞洲占25.1%.現(xiàn)在美國的鋼鐵產(chǎn)業(yè)不足GDP的1%，2002年提供了170，000個工人崗位。但是鋼鐵仍然是一個政治上敏感的產(chǎn)品。美國對國內(nèi)鋼鐵產(chǎn)業(yè)一直通過關(guān)稅配額、最低限價、反傾銷、反補貼和保障措施進行保護，并且通過貸款擔保、退休金緊急撥款和“購買美國貨”計劃等對鋼鐵產(chǎn)品提供聯(lián)邦支持。鋼鐵是美國反傾銷和反補貼的主要領(lǐng)域。 　　近幾年來，尤其是在1998年的進口浪潮之后，對反傾銷和反補貼稅調(diào)查要求提起訴訟的數(shù)量也在增加。在1998至2002期間，已經(jīng)有148個對鋼鐵和鋼鐵相關(guān)產(chǎn)品進行反傾銷(AD)和反補貼稅(CAD)的調(diào)查開始。2003年7月，有134個反傾銷和35個反補貼稅調(diào)查命令是關(guān)于鋼鐵相關(guān)產(chǎn)品的。 　　在美國傳統(tǒng)的利益集團中，鋼鐵制造商和鋼鐵工人工會仍然保持著相當大的影響力，這主要是因為美國鋼鐵工業(yè)主要集中在幾個老牌的工業(yè)州，如西弗吉尼亞、賓西法尼亞、俄亥俄和密執(zhí)安州，而這些州在政治上多是游移不定。2002年11月份，美國國會進行中期選舉，布什政府希望通過幫助鋼鐵工業(yè)，來支持這幾個州的共和黨候選人。 　　在此背景下，2001年6月28日，美國國際貿(mào)易委員會啟動了針對4大類、33小類進口鋼產(chǎn)品的201保障措施調(diào)查，并于同年12月7日就16小類產(chǎn)品分別提出提高關(guān)稅、實施關(guān)稅配額或配額管理等救濟措施的建議。2002年3月5日，美國政府宣布對部分國家對美出口的16小類鋼材實行保障措施，加征8-30%的關(guān)稅，為期3年；同時對其優(yōu)惠貿(mào)易伙伴加拿大、以色列、約旦和墨西哥以及大部分發(fā)展中國家免除以上措施。 　　2002年美國開始對中國進口的支架傳動器和鋼線衣架進行新的保障調(diào)查。盡管2003年1月，總統(tǒng)認定對前者進行進口限制不符合國家利益，但到2002年底為止，對后者的調(diào)查仍在進行中。 　　美國對鋼鐵實行的201保障措施在多方面不符合世貿(mào)組織的規(guī)定。保障措施不符合“GATT1994”關(guān)于“不可預見的發(fā)展”的條件，在產(chǎn)品分類、確定進口增長方法、產(chǎn)業(yè)損害的確定、對某些國家的排除適用、措施實施限度、配額分配及一系列具體調(diào)查和實施程序方面都不符合世貿(mào)組織“保障措施協(xié)議”的有關(guān)規(guī)定。盡管中國在雙邊磋商中要求美國根據(jù)其貿(mào)易法和“保障措施協(xié)議”關(guān)于微量進口和發(fā)展中國家特殊待遇的有關(guān)規(guī)定，對中國產(chǎn)品排除適用保障措施，或給與中方相應補償，但是美方未給與中方滿意的答復。2002年7月，中國就美國鋼鐵201措施向世貿(mào)組織提出申訴，并根據(jù)世貿(mào)組織“保障措施協(xié)定”的有關(guān)規(guī)定對美主張了中止貿(mào)易減讓的權(quán)利。在日本、韓國、中國、瑞士、挪威、新西蘭和巴西等國的要求下，根據(jù)世貿(mào)組織爭端解決第9.1款成立了對美國鋼鐵保障的調(diào)查小組。2003年7月11日世貿(mào)組織裁定美國的有關(guān)做法違反世貿(mào)組織了有關(guān)規(guī)則。認為美國沒有證明，“不可預見的發(fā)展”導致了對國內(nèi)有關(guān)生產(chǎn)商造成嚴重傷害的進口激增；沒有提供充分和足夠的證據(jù)，說明進口激增和國內(nèi)相關(guān)產(chǎn)業(yè)嚴重傷害之間的“因果聯(lián)系”。 　　美國的“伯德修正案”即2000年10月28日通過的《持續(xù)傾銷和補貼補償法》(theContinuedDumpingandSubsidyOffsetAct)要求政府在傾銷或補貼事實認定后對首先提起反傾銷和反補貼訴訟的公司因此而遭受的損失給與補償，例如設(shè)備投資和技術(shù)獲得等方面的費用。2002年1月，該項補償多數(shù)給了鋼鐵商。2002年11月將進行第二次分配。2002年9月，世貿(mào)組織做出裁決，認為伯德修正案不符合世貿(mào)組織規(guī)則。2002年9月，世貿(mào)組織做出裁決，認為伯德修正案不符合世貿(mào)組織規(guī)則。美國提出上訴。但是2003年1月，世貿(mào)組織確認伯德法案和反傾銷協(xié)議的一些條款不符，和《補貼和反補貼協(xié)議》(SCM)不符、和1994年關(guān)貿(mào)總協(xié)定不符、和世貿(mào)組織不符。 　　USITC已經(jīng)發(fā)表了關(guān)于總統(tǒng)自2002年起實施的鋼鐵產(chǎn)品保障關(guān)稅的中期影響報告。該報告說，GDP受到的影響并不大，大約為3004萬美元。鋼鐵從國內(nèi)的直接購買從65%增加到了73%.保證措施對美國福利的影響不等，從受益6560萬美元到損失1.1億美元。綜合來說，為損失4160萬美元。 　　(四)服務(wù)業(yè) 　　服務(wù)業(yè)已經(jīng)占到美國GDP和就業(yè)的80%以上。服務(wù)業(yè)貿(mào)易占美國總體貿(mào)易的22%.由于其競爭力所帶來的貿(mào)易順差起著重要的平衡貨物貿(mào)易逆差的作用。 　　2001年占出口最大比例的四個部門是，旅游占28%，知識產(chǎn)權(quán)占15%，空運和海運11%，專業(yè)和技術(shù)服務(wù)10%.進口方面，旅游、空運和海運、客運費名列前茅，分別占31%、20%和12%.服務(wù)業(yè)絕大多數(shù)部門是貿(mào)易順差，但客運費、海運、保險和一些專業(yè)服務(wù)包括會計存在逆差。 　　根據(jù)世貿(mào)組織的報告，美國是世界上最大的服務(wù)出口國，占全球的18%，同時也是世界上最大的服務(wù)貿(mào)易盈余國。2001年，美國服務(wù)貿(mào)易最大的出口地區(qū)是歐盟，占全部出口的32%；最大的出口對象國是日本、英國和加拿大，分別占出口的12%、11%和9%.在美國服務(wù)貿(mào)易進口中，歐盟占34%，英國、加拿大和日本分別占12%、9%和9%.美國服務(wù)貿(mào)易總的來說是開放的，但是一些部門仍然存在嚴格的市場準入和經(jīng)營業(yè)務(wù)限制，對外國經(jīng)營者形成不公平競爭。集中表現(xiàn)在金融、海運和空運等領(lǐng)域。 　　1、金融服務(wù) 　　由銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)組成的美國金融服務(wù)業(yè)具有全球競爭力。到2002年12月31日，來自62個國家的包括246家分支機構(gòu)、54個代理處、78個外國多數(shù)股的商業(yè)銀行等的外國銀行在美國經(jīng)營業(yè)務(wù)，擁有1.34萬億資產(chǎn)，占美國商業(yè)銀行總資產(chǎn)的18.3%，貸款的11.4%和存款的14.8%…… 　　1999年，有498家外國保險公司在美國經(jīng)營，占美國壽險的6%，財產(chǎn)意外險的10%.從整體開放水平看，依然存在大量市場準入限制和對外國經(jīng)營者的歧視性做法；存在州和聯(lián)邦政府的多重監(jiān)管。雖然美國在1999年3月1日正式生效的金融服務(wù)協(xié)議就金融服務(wù)部門的市場準入和國民待遇做出了一些承諾，但承諾的水平有限，尤其是未禁止對金融部門的許多政策性干預，金融領(lǐng)域的謹慎法規(guī)仍然受到GATS服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定分立條款的保護。 　　(1)銀行 　　經(jīng)歷過30年代的經(jīng)濟危機后，美國金融業(yè)一直按照1933年《格拉斯－斯蒂戈爾法》的要求，實行投資和商業(yè)銀行嚴格的分業(yè)經(jīng)營限制；按1956年的《銀行持股公司法》(theBankHoldingCompanyAct1956)實行銀行和保險公司的分業(yè)。20世紀90年代，經(jīng)濟全球化和IT業(yè)帶動的美國新一輪經(jīng)濟增長對金融業(yè)的發(fā)展提出新的要求。在新的融資要求推動下，銀行與證券業(yè)的融合以及銀行從事保險業(yè)務(wù)的步伐加速。1999年生效的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》推進了美國金融監(jiān)管的進一步完善，打破了投資、銀行和保險的分業(yè)經(jīng)營的限制。但是該法并沒有改變銀行業(yè)和商業(yè)之間的壁壘。在外國銀行的進入和經(jīng)營上依然受到限制。 　　市場準入：在外國銀行的市場進入上存在一些限制，在機構(gòu)設(shè)置、審批程序、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍以及接受監(jiān)管等方面存在歧視性做法。 　　GLB法對準備以分行和代理形式進入美國市場的外國公司，要求和國內(nèi)公司同等的“良好資本充足率”。由于這一要求超過了巴塞爾協(xié)議的有關(guān)要求，美國對資本要求標準進行了修改，把杠桿率作為一個額外因素。適用于被選作金融持股公司，而且其母國監(jiān)管當局采取了與巴塞爾協(xié)議一致的建立在風險基礎(chǔ)上的資本率的銀行。其他的外國銀行則逐個評估。 　　美國至今未完全履行“公開銀行市場準入的資格要求、技術(shù)標準、許可條件、審批的各個環(huán)節(jié)、相關(guān)的法律法規(guī)和政策措施”的承諾，投資申請往往不能在合理的時間內(nèi)得到答復。 　　在中國的銀行進入美國方面，迄今為止，中國只有中國銀行在美國設(shè)立有分行，2003年10月招商銀行紐約代表處正式成立。在中國申請在美國設(shè)立分行或代表處的過程中都遇到了眾多的麻煩。中國銀行提出設(shè)立舊金山分行已近10年，但是至今沒有結(jié)果。美國提出的理由是其一，不符合資本充足率的要求，其二，對中國母行監(jiān)管當局的監(jiān)管能力表示懷疑。這其中包含明顯的對中國的歧視因素。 　　經(jīng)營限制：存在地域限制和其他一些不符合國明待遇的方面。 　　所有國家級銀行的行長都必須是美國公民，除非該銀行是外國銀行的子公司或附屬機構(gòu)。在那種情況下，公司占多數(shù)的行長應當是美國公民?！?991年加強外國銀行監(jiān)管法》規(guī)定，外國銀行分行不能吸收零散存款即10萬元以下的存款，而必須通過其在美國的子公司進行。這極大地限制了外國銀行在美國的發(fā)展。 　　(2)保險 　　市場準入：州立法不統(tǒng)一造成了保險業(yè)市場準入的一個嚴重障礙。在美國，保險業(yè)由州管理，沒有聯(lián)邦注冊的或監(jiān)管的保險公司。每個州有自己的保險法規(guī)結(jié)構(gòu)，各州有不同的注冊、償付和運營要求。而且不是所有的州都有“進入立法終端”，外國保險公司要在沒有準入立法的州經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，須先在另一個州注冊后才能在該州注冊。這種體制限制了外國保險公司市場準入的機會。 　　不過，美國對建立聯(lián)邦法律，進行保險注冊和監(jiān)管的興趣正在逐漸增加。國家保險委員協(xié)會(NAIC)正在嘗試使一些基本要求在州與州之間達到一致化。但這將是一個漫長的過程。 　　進口限制：外國保險公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營上受到不同于美國國內(nèi)機構(gòu)的要求。雖然很多州規(guī)定外國公司可以分公司或子公司的形式經(jīng)營，但分公司往往面臨與美國保險公司不同的要求，包括注冊資金、稅收和管理費等。對于外國公司跨界提供保險，聯(lián)邦政府征收1%的壽險稅和4%的非壽險稅；對外國保險商跨境提供再保險，征收1%的聯(lián)邦稅。有的州禁止向外國政府擁有或控股的保險公司發(fā)放營業(yè)許可證，還有的州規(guī)定已在其他州獲得從事保險業(yè)務(wù)執(zhí)照的外國保險公司不得在其州內(nèi)再設(shè)立保險公司。 　　此外，對于接受聯(lián)邦擔保抵押和外國公司保險的海船建造，被保險者必須證明：他已經(jīng)給予了國內(nèi)保險商同等機遇但遭到了拒絕；如果該保險商所在國強迫美國個人或公司在一項保險服務(wù)中減少其所有權(quán)份額至低于1997年12月12日(世貿(mào)組織金融服務(wù)協(xié)議日)的水平，美國保留限制該國保險商市場準入的權(quán)利。 　　(3)證券 　　通常，不論是由美國的還是外國的證券經(jīng)紀人，都應當在證券交易委員會(SEC)注冊。在SEC注冊的外國證券經(jīng)紀人在美國可以享受國民待遇。絕大多數(shù)州要求經(jīng)紀人在州監(jiān)管當局進行注冊。 　　外國證券公司可以注冊為交易經(jīng)紀人或投資顧問，在原則上可以以分支或附屬機構(gòu)的名義注冊。 　　盡管外國證券公司在美國建立分支機構(gòu)從事交易、經(jīng)紀業(yè)務(wù)在法律上是許可的，但操作起來卻不容易。《1940年投資公司法》要求外國投資顧問在SEC注冊，但SEC要求外國共同基金建立一個另外的完全相同的基金以便注冊。這樣，外國公司就不大可能滿足要求。 　　在監(jiān)管證券業(yè)方面，一個重要的變化是2002年的Sarbanes-OxleyAct.該法建立了一個“公共公司會計監(jiān)管委員會”(PCAOB)，來監(jiān)管受美國證券法約束的公共公司的審計，并加強和會計、審計標準的一致性。例如，要求保留7年的審計記錄和使用一般會計準則。賦予公共公司審計更強的獨立性，要求實行審計伙伴輪換。(未完待續(xù))